ستراتژی سرمایه گذاری یک اصطلاح است که به مجموعه‌ای از اصول و قواعد اشاره دارد که به کمک سرمایه گذار می‌آیند تا بتواند به صورت انفرادی و با توجه به شخصیت سرمایه گذاری‌اش مسیر دستیابی به اهداف خود را مشخص کند. استراتژی های سرمایه گذاری از این جهت اهمیت دارند که با توجه به تصمیمات یک سرمایه گذاری تعیین می‌شوند. جایی که فرد باید به نیازهای آینده خود فکر کند و با سنجش ریسک به میزان تحمل ریسک خود پی ببرد و بر اساس تمام این نتایج بتواند مسیر سرمایه خود را هدایت کند.
استراتژی سرمایه گذاری چیست؟
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری، مجموع قوانین، روند‌ها و رفتارهایی هستند که برای راهنمایی سرمایه‌گذار در مسیر سرمایه‌گذاری در طراحی شده است. استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بر اساس اهداف مالی فرد یا افراد یا نهادهای مالی موردنظر طراحی می‌شوند. همچنین باید این نکته را در نظر گرفت که استراتژی‌ها بر اساس مهارت‌های شخصی در نظر گرفته می‌شوند.
- بیشتر بخوانید : تاثیر کارت ویزیت در افزایش فروش کسب و کار ها
انواع استراتژی سرمایه گذاری از نظر میزان ریسک پذیری و زمانبندی
علاوه بر در نظر گرفتن ابعاد مختلف سرمایه‌گذاری، می‌توان گفت که استراتژی دارای دو نوع مختلف بر اساس ریسک پذیری و زمانبندی هم هست. استراتژی بر اساس سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و بلند مدت. در ادامه به بررسی هر کدام از این دو نوع استراتژی سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت.
سرمایه گذاری تهاجمی
بر خلاف سرمایه گذاری محافظه کارانه و افرادی که به این حوزه علاقمند هستند باید به سرمایه گذاری تهاجمی که البته کم طرفدار هم نیست اشاره کرد. بازار سهام یکی از نمونه‌های سرمایه گذاری تهاجمی به حساب می‌آید که افراد برای کسب سود بیشتر در مدت زمان کم‌تر به سراغ آن می‌روند. یک حقیقت در مورد سرمایه گذاری تهاجمی و استراتژی های سرمایه گذاری در این زمینه وجود دارد و آن این است که هر چه ریسک پذیرتر باشیم می‌توانیم توقع بازدهی بیش‌تری را هم در زمان رونق داشته باشیم. بی شک برخی از سرمایه گذاران سعی در سرمایه گذاری در رشد دارند که با این حساب باید حساب نوسانات را هم در ذهن خود انجام داده باشند.
سرمایه گذاری محافظه کارانه
افراد در سرمایه گذاری و انتخاب استراتژی های سرمایه گذاری به دو نوع سرمایه گذاری محافظه کارانه و تهاجمی گرایش پیدا می‌کنند. بیشتر افرادی که به سمت سرمایه گذاری محافظه کارانه و استراتژی های این نوع از سرمایه گذاری تمایل دارند جز دسته افراد ریسک گریز هستند. آن‌ها علاقه دارند تا با ورود به زمینه‌های سرمایه گذاری ایمن مانند صندوق درآمد ثابت از خطر ریسک و نزول بازار دوری کنند و با بازده‌ای مشخص – البته بیشتر از سود بانکی – سرمایه گذاری موفق و امنی را تجربه کنند.
استراتژی بر اساس سرمایه گذاری کوتاه مدت
زمانبندی و میزان ریسک‌پذیری در طراحی استراتژی سرمایه‌گذاری، اهمیت بسیار زیادی دارند. استراتژی بر اساس سرمایه‌گذاری کوتاه مدت بر اساس هدف مالی کوتاه مدت صورت می‌گیرد. در این نوع استراتژی، سرمایه‌گذاران با اهداف مالی کوتاه مدت و به طور معمول، با روحیه ریسک‌پذیری بالایی، اقدام به سرمایه گذاری می‌کنند.
استراتژی بر اساس سرمایه گذاری بلند مدت
سرمایه گذاری در بازارهای دارایی مختلف، به طور معمول، بر اساس استراتژی‌های بلند مدت انجام می‌شود. دلیل اصلی استفاده از استراتژی بر اساس سرمایه‌گذاری بلند مدتبه این خاطر است که سرمایه‌گذاران برای دریافت بازدهی از بازارهای دارایی مانند بورس و طلا، نیازمند سرمایه گذاری در بلندمدت هستند. تجربه نشان داده است که هر چه مدت زمان سرمایه‌گذاری بیشتر شود، امکان ریسک سرمایه‌گذاری کم‌تر می‌شود. بنابراین سرمایه‌گذارانی که سرمایه‌گذاری بلندمدت را در نظر دارند، از ریسک‌پذیر کم‌تری نسبت به معامله‌گران برخوردار هستند.
فاکتورهای مهم در ساختار استراتژی سرمایه گذاری
مفهوم صبر در استراتژی سرمایه گذاری
صبر و شکیبایی افراد بر اساس تجریبات‌شان بالا می‌رود و به همین خاطر بهتر می‌توانند سرمایه گذاری‌های بلند مدت را بپذیرند. البته تمام این نکات در مورد سن، زمانی به طور کامل صدق می‌کند که فرد سرمایه گذار را مورد سنجش ریسک قرار دهیم.
نقش ارزش ذاتی در سرمایه گذاری
ارزش ذاتی به سرمایه‌گذاران در مورد قیمت واقعی یک دارایی مانند سهم و قیمتی که در حال حاضر دارد آگاهی می‌دهد. به این معنی که اگر قیمت یک سهم یا دارایی از ارزش ذاتی آن بالاتر باشد، در واقع خرید آن برای فرد سرمایه‌گذار مناسب نیست.
- شاید واستون جالب باشه : بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت
مهمترین نکات استراتژی سرمایه گذاری موفق چیست؟
توجه به سن
یکی از مهمترین نکات برای طراحی یک استراتژی موفق سن سرمایه گذار است. این که به سن و سال افراد اشاره می‌کنیم به این معنا نیست که کسی که سن بالایی دارد دیگر نباید به فکر سرمایه گذاری بیافتد. اهمیت بیشتر سن به این خاطر است که افراد زمانی که سال‌های جوانی خود را پشت سر می‌گذارند تا حد قابل توجه‌ای محافظه کار می‌شوند و به همین خاطر از ریسک پذیری کم‌تری برخوردار هستند.
اهداف مالی
به همان میزان که سن و سال فرد سرمایه گذار در طراحی یک استراتژی درست فردی در میان اصول استراتژی های سرمایه گذاری مهم است، این که ما چه اهداف مالی را دنبال می‌کنیم نیز از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. در واقع باید گفت که این اهداف مالی هستند که مشخص می‌کنند باید سرمایه گذاری بلند مدت داشته باشیم یا کوتاه مدت. به عنوان مثال کسی که در میان اولویت‌های اول سرمایه گذاری‌اش بگوید که می‌خواهد یک خانه بخرد پس باید سرمایه گذاری‌های بلند مدت را در طرح استراتژی خود قرار دهد.
موقعیت‌های مالی
پس اندازها، وام‌هایی که دریافت کردیم و پول‌هایی که به بهانه‌های مختلف به دست‌مان رسیده است را می‌توانیم به عنوان موقعیت‌های مالی به حساب بیاوریم. اگر دارای چنین موقعیت‌ها و یا بهتر بگوییم فرصت‌هایی هستیم بهتر است تا قبل از هدر رفتن هر کدام‌شان به تدوین برنامه‌ای برای این موقعیت‌ها در استراتژی سرمایه گذاری خود بپردازیم. گاهی پیش می‌آید که همین موقعیت‌های مالی به خوبی می‌توانند به میانبرهای موفق و واقعی در استراتژی های سرمایه گذاری ما تبدیل شوند؛ بنابراین در نقشه راهبردی خود از آن‌ها به عنوان قطب نما استفاده کنید و جای خرج کردن این دست وجوه نقد در زندگی روزانه و خورد و خوراک، بلافاصله آن‌ها را به چرخه حرکت خود اضافه کنید.
اندوخته‌های موجود
بارها به این موضوع اشاره کرده‌ایم که برای هر چه واقعی‌تر برنامه ریزی کردن در استراتژی های سرمایه گذاری خود باید اندوخته های موجود را مدنظر قرار دهیم. این که تصور کنیم در تاریخی که به آینده مرتبط می‌شود مقداری پول به دست‌مان می‌رسد و می‌توانیم آن را هم به برنامه فعلی خود اضافه کنیم تصوری است اشتباه که موجب به هم ریختگی برنامه‌های‌مان می‌شود. زمانی که اقدام به مشخص کردن استراتژی در سرمایه گذاری می‌کنیم باید هر چه واقع بینانه‌تر عمل کنیم. در این مسیر نه تنها باید فقط به داشته‌های‌مان اکتفا کنیم بلکه باید میزان خرج و مخارج و موارد اضطراری که ممکن است روی توان مالی ما و اندوخته‌مان تاثیر بگذارد را به حساب بیاوریم. استراتژی های سرمایه گذاری موفق همه اتفاقات مالی بالقوه را در نظر می‌گیرند.
جایگاه در خانواده
شاید این پرسش به میان بیاید که جایگاه در خانواده چه تاثیری در استراتژی های سرمایه گذاری دارد و اصلا چرا باید این نکته را جزء قسمتی از استراتژی در نظر گرفت. جایگاه در خانواده در برنامه ریزی‌های مالی بسیار موثر است. اگر شما مرد خانواده باشید و هزاران خرج روی دوش‌تان باشد بی شک با دختر و یا پسر جوان و شاغل خانواده که از لحاظ مالی آن چنان دارای مسئولیت نیست موقعیت متفاوتی دارید و جنس برنامه ریزی و چیدمان استراتژی‌تان متفاوت خواهد بود. ریزجزء مخارج و درآمد خود را با توجه به جایگاه خود در خانواده یادداشت کنید و سپس به استراتژی های ممکن برای سرمایه گذاری خود فکر کنید.
بازده مورد انتظار
نکته‌ای که بدون تعارف با خودتان و حتی بدون این که به نظر و نصیحت کسی توجه کنید، باید گوشه‌ای بنشیند و به آن فکر کنید این است که انتظارتان از برگشت بازده مورد انتظارتان چه قدر است و تا چه زمانی انتظار دریافت آن را دارید. در این مورد حساسیت به خرج دهید و وعده و وعید توخالی از این که سالیان سال هم می‌توانید صبر کنید ندهید. به این موضوع فکر کنید که با توجه به مشخص کردن اهداف مالی خود تا چه زمانی نیاز به دریافت بازده مورد انتظار دارید و اصلا تا چه میزان سرمایه از بازده انتظاری خود را برای رسیدن به هدف مالی‌تان در نظر دارید.
- جهت مطالعه بیشتر : استراتژی‌هایی برای ایجاد تبلیغات تاثیرگذار و تبدیل کننده
بهترین استراتژی سرمایه گذاری در چه بازارهایی کاربرد دارد؟
بورس و اوراق بهادار
سرمایه‌گذاری در بورس و اوراق بهادار می‌توان به دو صورت مستقیم و غیرمستقیم انجام شود. سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس با تشکیل پرتفو شخصی در یکی از کارگزاری‌ها و خرید و فروش سهام امکان‌پذیر است. البته گفتنی است که در روش مستقیم سرمایه‌گذاری در بورس، فرد سرمایه‌گذار باید از دانش و زمان کافی برای سرمایه‌گذاری در این زمینه برخوردار باشد. روش دیگر سرمایه‌گذاری در بورس و اوراق بهادار با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سهامی و دیگر انواع صندوق‌های بورسی امکان‌پذیر است.
طلا و سکه
از زمینه‌های سرمایه‌گذاری که می‌توان به عنوان بازار دارایی سودآور و تا اندازه قابل توجه‌ای، سود آور به حساب آورد، بازار دارایی طلا است. سرمایه گذاری در طلا به دو شیوه سنتی یا همان خرید فیزیکی طلا و خرید واحدهای سرمایه گذاری طلا در صندوق طلا امکان‌پذیر است. البته گفتنی است که صندوق سرمایه‌گذاری طلا با سبد دارایی متشکل از گواهی سپرده سکه طلای بورس و اوراق مشتقه طلا می‌تواند گزینه امین‌تر و شفاف‌تری در سرمایه‌گذاری در طلا به حساب بیاید.
دلار و ارزهای خارجی
ارز و طلا در میان بازارهای دارایی، با تأثیر بر یکدیگر رشد می‌کنند. بنابراین می‌توان دلار و ارزهای خارجی را هم از بازارهای دارایی پربازده به حساب آورد. اما این نکته را باید در نظر داشت که سرمایه‌گذاری در دلار و ارزهای خارجی با محدودیت‌هایی همراه است. بنابراین بهتر است از گزینه‌های دیگری مانند سرمایه‌گذاری در طلا بهره‌مند شد.
صندوق های سرمایه گذاری
ابزار مالی نوینی به نام صندوق سرمایه گذاری وجود دارد که بر اساس بازار دارایی مشخصی، با جمع‌آوری سرمایه افراد سرمایه‌گذار اقدام به تشکیل سبد دارایی می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای انواع مختلفی از صندوق طلا گرفته تا سهامی، اوراق بهادار و سهام و دیگر انواع هستند. بنابراین سرمایه‌گذاران با توجه به بازار دارایی موردنظرشان می‌توانند صندوق سرمایه‌گذاری موردنظر را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند.
خودرو
گرچه خودرو را به عنوان کالای مصرفی به حساب می‌آورند اما با توجه به تورم و نوسانات بازارهای دارایی و بالا رفتن قیمت قطعات خودرو، می‌توان گفت که در حال حاضر از بازارهای دارایی مناسب برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید. البته خرید بعضی از خودروها را می‌توان از گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری به حساب آورد.
املاک
خرید املاک و مستغلات هم از گزینه‌های بسیار کم ریسک و پربازده به حساب می‌آید. البته سرمایه‌گذاری در این گزینه به میزان سرمایه فرد سرمایه‌گذار مرتبط است. در صورتی که سرمایه‌گذار از سرمایه مناسب برای خرید ملک و زمین برخوردار باشد، این بازار دارایی می‌تواند گزینه مناسبی به حساب بیاید.
مزایای بهترین استراتژی سرمایه گذاری
در نظر داشتن برنامه و استراتژی مشخص سرمایه‌گذاری باعث می‌شود فرد سرمایه‌گذار با تسلط بیش‌تری به ابعاد و اهدافی که در مسیر سرمایه‌گذاری در نظر گرفته است، حرکت کند. از طرفی دیگر، به خاطر میزان تسلط بر استراتژی، امکان تغییر برنامه‌ها – بنا بر اتفاقات احتمالی – برای سرمایه‌گذار وجود دارد. مهمترین مزایایی که بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری دارد این است که می‌توان با توجه به اهداف مالی و انتظارات در بازدهی، ساختار استراتژی را به صورت شخصی تشکیل داد. بهترین استراتژی با توجه به استانداردهای بازارهای دارایی که در جهان وجود دارند، تشکیل می‌شود. بنابراین در صورت مهاجرت فرد سرمایه‌گذار، می‌توان انتظار داشت که بهترین استراتژی در منطقه‌ای دیگر هم قابل اجرا باشد.
معایب بهترین استراتژی سرمایه گذاری
با اشاره به مزایا، البته باید گفت که بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری هم نمی‌تواند بدون معایب باشد. به این دلیل که استراتژی سرمایه‌گذاری در بهترین حالت هم با احتمالات همراه است و هیچ روند قطعی را نمی‌توان برای سرمایه‌گذاری در بازارهای دارایی – به ویژه نوع پر ریسک و پربازده – در نظر گرفت. در بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری هم دیده می‌شود که قیمت دارایی در سبد دارایی با کاهش ارزش در کوتاه مدت مواجه شده است. از دیگر معایب می‌توان به محاسبات اشتباه اشاره کرد که بسیار اتفاق افتاده است. با توجه به آن‌چه که در مورد اهمیت ارزش ذاتی اشاره شد، باید گفت که محاسبه ارزش ذاتی دارایی در بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری هم گاهی می‌تواند بسیار زمان‌بر باشد. این نکته را هم باید در نظر گرفت که امکان ارائه زمان قطعی برای بازدهی سرمایه‌گذاری وجود ندارد.
جمع بندی
استراتژی های سرمایه گذاری نه به صورت گروهی و کلی بلکه باید به صورت فردی و با توجه به شخصیت سرمایه گذار و تمام انتظارات ما از سرمایه گذاری انتخاب شوند. چه یک سرمایه گذار ریسک پذیر باشیم و بازده بالایی را در کوتاه مدت طلب کنیم و چه ریسک گریز باشیم، باید به دنبال ایمنی معقولی باشیم و نقشه راه خود را در مسیر سرمایه گذاری مشخص کنیم و استراتژی را از یاد نبریم.
+ هیچ نظری وجود ندارد
خودتان را اضافه کنید